10 операций, за которые Сбербанк заблокирует вам карту

Если на карту единовременно поступила крупная сумма денег и сразу же была снята со счета.

Проводятся операции, по которым невозможно установить стороны проводимой сделки.

Открываются на короткие промежутки времени (не более месяца) многочисленные вклады, после чего закрываются, а деньги клиент снимает наличными.

Со счета регулярно выдаются крупные денежные средства на прочие цели.

В один день постоянно проводятся операции по зачислению денег на счет и их снятие.

Переводы на расчетные счета других банков осуществляются без видимых причин, при этом в этих кредитных учреждениях условия хуже, например, высокие комиссии, предоставляются низкие ставки по депозитам и прочее.

Операции, которые не имеют экономического смысла, например, выплачивается большая суммы заработной платы в фирме, у которой отсутствует бухгалтерская отчетность и фактически финансово-хозяйственная деятельность не ведется, может вызвать подозрение в "отмывании" денег.

Наличные деньги снимаются на цели, которые не совпадают с направлением деятельности.

Производится постоянное снятие налички по бизнес-карте.

Постоянно выдаются наличные деньги на прочие цели с расчетного счета.

Платежи которые одобряет Сбербанк (это больше относится к ИП, физлица ниже)

При заполнении платежных получение подробно заполняются поля назначения платежей.

Уплачиваются налоги, примерно в размере 0,9% исходя из оборотов по счетам.

Редко снимаются наличные денежные средства, а расходы оплачиваются бизнес-картой.

Экономическая деятельность соответствует выбранным кодам ОКВЭД, а при их изменении банк своевременно информируется.

В платежках отражается финансово-хозяйственная деятельности компании.

Своевременно, по запросу банка (в течение 7 рабочих дней) предоставляются документы и необходимая информация.

Своевременно сообщается в банк о всех изменениях в компании (смена юридического адреса, смена директора и т.д.)

Используются специальные сервисы для проверки контрагентов на благонадежность.

Что бы не попасть в нелепую ситуацию рекомендуем:

При перечислении денег между картами либо вообще ничего не писать либо указывать, например, возврат долга или займа, на день рождение и т.д. Т.е. те причины, которые не относятся к коммерческой деятельности. Не следует указывать такую причину перевода, как "За услуги", "за товар" и подобные.

Не должны вызвать особых подозрений при перечислении денег с карты мужа - жене.

Источник: zen.yandex.ru